BitCoin и другая электронная валюта

хм... С одной стороны инетресно, а с другой стороны,

Что будет с рынком. Евросоюз продолжил борьбу с анонимными криптовалютами
Совет по общим вопросам принял новую директиву, направленную на то, чтобы помешать преступникам использовать конфиденциальность транзакций цифровых денег

Анонимность цифровых денег позволяет использовать их в криминальных целях, считают в правительстве Европейского Союза. Совет по общим вопросам организации принял новую директиву, согласно которой Центры финансового мониторинга должны будут иметь доступ к информации, позволяющей связать адрес криптовалюты с лицом, владеющим ей.

Указание станет частью «Плана действий», который был разработан в 2016 г. для борьбы с волной террористических атак в Европе. Директива направлена на то, чтобы увеличить доступ к информации о бенефициарном владении (для повышения прозрачности в отношении владения трастами и компаниями), снизить риски, связанные с дебетовыми картами и цифровыми деньгами, улучшить проверки транзакций и качества сотрудничества между различными европейскими центрами финансовой разведки.

«Анонимность виртуальных валют позволяет злонамеренно использовать их в криминальных целях. Наличие провайдеров в лице обменных сервисов между виртуальными и фиатными валютами, а также провайдеров кошельков, не полностью решает проблему анонимности, связанной с транзакциями виртуальных валют, поскольку большая часть криптосектора остается анонимной, т.к. люди могут совершать транзакции без этих провайдеров. Чтобы справиться с рисками, связанными с анонимностью, национальные Центры финансового мониторинга должны иметь доступ к информации, которая позволила бы им связать адрес виртуальной валюты с лицом, владеющим этой виртуальной валютой», — написано в новом указании.

Министр финансов Болгарии Владислав Горанов, который возглавляет Совет по общим вопросам Евросоюза сообщил, что новые правила должны повысить безопасность в Европе, устранив инструменты, которые используют террористы.

«Эти новые правила призваны удовлетворить потребность в повышенной безопасности в Европе, устранив еще больше инструментов, доступных для террористов. Они позволят разрушить преступные сети без ущерба для фундаментальных прав и экономической свободы», — отметил политик.

В апреле Евросоюз принял регулирующие нормы для усиления контроля рынка цифровых денег. Теперь местные биржи и электронные кошельки должны идентифицировать своих клиентов.

 

Будущее денег
Алекс «Сэнди» Пентленд, Александр Липтон

Биткоин был только началом. Механизмы, обеспечивающие доверие без участия людей-посредников, могут исправить самые большие недостатки финансовых систем, но в то же время заставляют задуматься. Готовы ли мы к миру, в котором любой актив — от валюты до персональных данных — можно продать и отследить в нестираемом реестре? Вдруг технология, разработанная для того, чтобы лишить могущества банки и правительства, наоборот даст им беспрецедентный контроль?

 

[показать]

Из старого - Баффет от декабря прошлого года:

В то время как все большее количество простых людей заражаются крипто-истерией, один из величайших инвесторов современности предупреждает, что лишь на этих одержимых и их иррациональных эмоциях биткоин и держится.

Впрочем, вряд ли кого-то удивит, что знаменитый инвестор-миллиардер Уоррен Баффет не интересуется биткоином, который только в этом году продемонстрировал головокружительный взлет, увеличившись более чем в 20 раз, а на прошлой неделе напугал многих обвалом почти в 2 раза.

Криптовалюта – это достаточно сложная идея. Проще говоря, это виртуальная валюта, которая создается, хранится и обращается полностью в компьютерной сети, анонимной, децентрализованной и никем не регулируемой.

Теоретически создание того же биткоина ограничено 21 млн единиц, но за счет разделения криптовалют (так называемый форк, когда на базе одной криптовалюты создается еще несколько) и появления новых (ICO или первичное размещение новой криптовалюты), «эмиссия» криптоденег ничем не ограничена, и в этом плане они даже более ненадежны, чем традиционные валюты.

 

Но Баффет не обращает на новомодный тренд никакого внимания. «Вы не можете оценить биткоин, потому что это не производящий стоимость актив», – сказал он недавно. Раньше, в 2014 году, когда биткоин стоил намного меньше, Баффет предупреждал: «Держитесь от него подальше. Это по большому счету мираж», добавив: «Идея о том, что у него есть огромная внутренняя стоимость, – это просто смешно, на мой взгляд».

Учитывая, какой грандиозный рост после этого продемонстрировал биткоин кажется, что мэтр инвестиционного искусства сильно ошибается насчет криптовалют.

Так что же движет вверх цену актива, который практически не имеет никакой стоимости? FOMO – т.е. дословно «страх упустить» (аббревиатура от английской фразы Fear Of Missing Out). Типичный мотив участников пирамиды или необоснованно раздутого пузыря активов, заставляющий их присоединяться к данному процессу.

Кто покупает дом, ожидая удвоения его стоимости через год? Кто покупает веб-стартап с сомнительными перспективами, который якобы может совершить революцию в отрасли в короткие сроки?

Вспомните пузырь на рынке жилья, а до этого эйфорию высокотехнологических акций, так называемый пузырь дот-комов, который лопнул, несмотря на то, что стоявшие в его основе надежды на повсеместное распространение интернета, развитие связанных с ним технологий и интернет-коммерции, более чем оправдались.

bcs-express.ru

// https://bcs-express.ru/article_image/48779

 

Но почему, несмотря на успех интернет индустрии, а также на постоянную необходимость и полезность жилья, эти рынки испытали падение и депрессию? Потому что инвесторы в короткий промежуток времени в большом количестве разом бросились скупать без разбора данные активы, задрав их цену до неоправданных высот. Их охватил страх упустить выгоду, т.е. эффект FOMO.

Как и в случае с дот-комами и недвижимостью, «топливом», питающим бурный рост биткоина, является постоянный вход новых инвесторов, все большего количества людей, мотивированных FOMO, т.е. боящихся упустить шанс обогатиться.

Конечно, это может произойти даже с акциями крупных успешных компаний. Почти у каждого класса активов есть свои «пьянящие» моменты. Тем не менее, акции надежных корпораций снова и снова восстанавливаются после любой рыночной катастрофы благодаря тому, что Баффет понимает как «внутренняя стоимость».

Итак, что такое «внутренняя стоимость»? Представьте, что вы покупаете акции компании, скажем, Coca-Cola.

Огромное количество людей во всем мире потребляет продукты этой компании. Они платят за них деньги, миллиарды долларов, чтобы купить и выпить. Какой бы ни была ценность употребления напитков, миллионы людей делают это каждый день.

Теперь вычтите стоимость изготовления Coca-Cola, которая представляет собой сахар, воду и несколько других ингредиентов, а также другие сопутствующие расходы, в том числе на рекламу, – и у вас получится реальный поток прибыли. Это и есть внутренняя стоимость акций Coca-Cola.
Денежный водопад

Внутренняя стоимость – это непрерывный денежный «водопад». Это не стоимость акций компании, а фактический денежный поток бизнеса за вычетом затрат.

Баффет сделал свои миллиарды, точно определяя момент наибольшего расхождения между внутренней стоимостью и ценой акций, а затем покупая их в огромном объеме, фактически приобретая «билеты» на реальные денежные потоки, которые в будущем хотели бы получать многие другие инвесторы.

Учитывая, что биткоин должен заменить традиционные деньги, каков конечный источник денежного потока от цифровых монет, созданных в Интернете? Это доллары, текущие из карманов покупателей, которые хотят владеть этими криптомонетами.

Перекройте вложения новых инвесторов и криптобум закончится

Дело в том, что криптовалюты вообще не имеют внутренней стоимости, в то время как многие «инвесторы» в цифровые монеты будут утверждать обратное. Однако почти никто не думает, к примеру, об американском долларе как об объекте инвестирования, за исключением, возможно, валютных спекулянтов.

Скорее, доллары являются временным хранилищем ценностей, средством передачи этих ценностей от одного человека другому. Как говорит Баффет, оценка биткоина похожа на попытку оценить бумажный чек, выпущенный банком. Это бессмысленно!

«Но подождите», – могли бы вы возразить, «биткоин имеет большие отличия от традиционных денег. Это революционная новая идея». Несомненно, а также нерегулируемый международный рынок, изобилующий мошенниками. Просто спросите Комиссию по ценным бумагам и биржам США.

Кроме того, и это главная ошибка большинства инвесторов в новые цифровые валюты: обладание той или иной криптовалютой не делает вас совладельцем ни той технологии, на которой она выпущена, ни одноименной площадки, вообще ничем, кроме кода, подтверждающего, что вы им обладаете.

Что касается аргументов относительно того, что криптовалюты значительно или полностью заменят в товарообороте традиционные и потому они должны иметь соответствующую стоимость, то тут опять же приходит на ум печальная история инвестировавших в пузырь дот-комов. Радужное интернет-будущее наступило примерно тогда же, когда высокотехнологичный NASDAQ достиг минимальных значений, обвалившись со своих исторических максимумов в 5 раз, а многие лидеры дот-ком бума попросту обанкротились к тому времени.

Есть только одна причина, по которой цена биткоина в настоящее время колеблется около $16 000 вместо нуля, и это эффект FOMO, естественный и незамысловатый.

 

21.02.2018

Обвал на рынке криптовалют, произошедший в начале февраля, когда биткоин упал более чем в 3 раза от исторического максимума, достигнув уровня $6000, казалось, был закономерным концом безумной эйфории, достигшей апогея в конце прошлого года.

Но отскок биткоина почти на 100% от своих трехмесячных минимумов лишил многих скептиков надежд на то, что фантазии о новом децентрализованном валютном мире начали умирать, и еще недавно усилившие свои позиции пророки скорого конца криптомира, вновь подвергаются насмешкам толпы.

Один из крупнейших хедж-фондов в мире Elliott Management, основанный миллиардером Полом Сингером в 1977 году, посвятил три страницы описанию своего негативного взгляда на криптовалюты в письме к клиентам за IV квартал, назвав криптовалюты «одним из самых ярких мошенничеств в истории».

Как сообщает CoinTelegraph, в письме от 26 января утверждается, что люди, сталкивающиеся с криптовалютами, переключились с чувства «WTHIT» (What the hell is this – что это, черт возьми?) на стабильное FOMO (аббревиатура от английской фразы Fear Of Missing Out, т.е. страх упустить). Пол Сингер сравнивает криптовалютных инвесторов с покупателями «черного ящика», который, по мнению фонда, окажется пустым.

«Мы все смеемся над первобытными племенами, которые использовали большие камни (или свиней) в качестве валюты. Вы конечно можете продолжать смеяться, но камень или здоровая свинья является хоть чем-то. Криптовалюты – это ничто, кроме маркетинговой силы их создателей, финансистов и остальных, которым нравится идея покупки черного ящика (который, очевидно, пуст) по цене Kia и мечта о том, что она превратится в «Мерседес». Хотя и были случаи, когда эта мечта реализовалась в течение нескольких часов».

Фонд Elliott Management не избегает гипербол в письме, настаивая на том, что криптовалюта является «эквивалентом ничего» и что желание инвестировать в нее является «признаком безграничного невежества значительной части человечества», продолжая:

«Это не просто пузырь. Это не просто мошенничество. Возможно, это внешний предел, конечное выражение способности людей захватить эфир в надежде добраться до звезд...

Но разве не славно, когда эквивалент «ничего» с помощью «проповедников» и их «паствы» растет в цене, а сама готовность толпы купить «ничто» по все более высоким ценам рассматривается как подтверждение действительности, а не свидетельство безграничного невежества значительной части человечества?»

Далее в письме Elliott Management выражается скептицизм относительно дефицита биткоина. Несмотря на то, что его предложение ограничено 21 млн монет, в письме утверждается, что так называемый «форк» (выделение из одной криптовалюты еще одной или нескольких самостоятельных) может угрожать ограниченности эмиссии монет:

«Это ограничение [дефицит] не является столь священным, как утверждают фанаты биткоина, чтобы вы в него поверили».

По данным Business Insider, на 1 января 2018 года фонд Elliott Associates LP управлял $34,1 млрд, заработав в прошлом году 8,7%.

Только в 2017 году количество хедж-фондов, ориентированных на цифровые валюты, выросло с 30 до примерно 130.

Главный вопрос заключается в том, будут ли те, кто тем или иным образом участвует в данной индустрии, через несколько лет стыдливо скрывать эту страницу в своем послужном списке, или справедливо гордиться данным фактом…

 

— А что касается технологии блокчейн и развития криптовалют?

— Когда я слышу разговоры про блокчейн, у меня создается упорное впечатление, что 99%, если не больше, тех, кто об этом говорит, вообще не понимают, о чем идет речь. Дело в том, что блокчейн, вообще говоря, — это совершенно конкретное технологическое решение, предназначенное для формирования доверия в сообществе. Вся валютная система построена на доверии к государству. Ничем другим, кроме как доверием к эмитенту денежных знаков, которым в традиционной экономике является Центральный банк, объяснить ценность денежных знаков невозможно. Деньги — это просто информация. И она может существовать в виде банкнот, золотых монет или электронных записей в информационных системах.

Блокчейн — это технология, призванная построить систему доверия, не зависящую от государства. И конкретной технологии, придуманной для реализации криптовалюты биткойн, это удалось за счет очень дорогостоящего алгоритма. Его называют майнингом — это математический метод обеспечения доверенности блоков, которые записываются в цепочки.

— Кто в данном случае друг другу доверяет?

— Пользователь системы доверяет всей системе в целом. В блокчейне нет централизованного субъекта доверия — государства или Центробанка. В блокчейне система доверия распределенная. Доверие обеспечивается через технологию, которая называется proof of work — доказательство работы. Для того, чтобы сделать блок доверительным, нужно потратить огромное количество вычислительного ресурса. Вычислительный ресурс — это и время, и деньги, и электричество. Поэтому нужна система распределенного майнинга. И у меня есть гипотеза, что майнинг, реализованный для всего биткойна, эмитированного в мире, на сегодняшний день сравним по стоимости со стоимостью эмитированной валюты.

— Почему появилась эта технология? Сама идея превращения физической энергии в цифровую единицу, которая обладает определенной стоимостью, и эта стоимость растет у нас на глазах, для среднестатистического человека выглядит довольно парадоксально.

— Я твердый сторонник той точки зрения, что рано или поздно мы полностью избавимся от бумажных денег и монет. Все деньги перейдут в электронную форму. Я уже сказал: деньги — это чисто информационный объект.

Перейдем ли мы при этом к системе криптовалюты или нет — уже более интересный вопрос. Фактически криптовалюта обеспечивает защиту от подделок электронной денежной единице, как водяные знаки и вплетенные нити защищают от подделок бумажные банкноты. Ни для чего другого она не нужна. Использование традиционных электронных денег в переводах по Интернету базируется на доверии к эмитенту и агенту — банку, с которым вы работаете. А в случае криптовалюты мы доверяем не конкретному субъекту, а всему сообществу пользователей этих денег. На мой взгляд, разница не такая уж большая.

— Вы говорите, что бумажные деньги — это анахронизм, и от них откажутся вслед за лисьими хвостами и ракушками каури. Но как объяснить то, что внедрение и развитие криптовалют так тяжело воспринимают финансисты, юристы, чиновники?

— Я думаю, что все попытки запретов связаны с чисто интуитивным, а иногда даже вполне осознанным пониманием того, что разрешить в массовом порядке криптовалюту — это значит изменить субъект доверия. Банки не заинтересованы в том, чтобы им не доверяли, а доверяли кому-то другому.

 

— Если говорить конкретно о технологии биткойн, которая сейчас на слуху, то я считаю, что удерживать ее развитие совершенно бессмысленно, потому что оно незначительно в масштабах экономики и, кроме того, неизбежно рухнет, так же, как рухнул дотком чуть больше 15 лет назад. На знаменитой гартнеровской кривой («диаграмме ажиотажа») есть период быстрого развития, потом резкое падение и затем более медленное развитие с постепенным выходом на плато. Это работает почти для любой технологии и проверено десятилетиями опыта. Криптовалюта и блокчейн сейчас чуть-чуть перевалили максимальную горку. В ближайшее время будет глубокое падение, потом технология выйдет на нормальную траекторию развития.

— А почему блокчейн вызывает такой ажиотаж именно в России?

— Я постараюсь политкорректно сформулировать. Потому что у нас достаточно большое количество людей, привыкших мечтать о чуде, халяве, легком и быстром обогащении. Русские сказки в этом смысле очень характерны, кстати.

— Недавно в соцсетях я прочла ироничную реплику о том, что противникам криптовалюты в России не нужно ее запрещать, наоборот, нужно создать госпрограмму по развитию крипторынка, госкорпорацию «Роскрипто», вбухать туда побольше денег, и технология умрет сама собой. Роль государственных денег в России — засыпать всё пеплом. Как вы считаете, сфера информационных технологий в принципе допускает влияние государства? Или это зависит от качества государства?

— Это хороший вопрос, на который нет однозначного ответа. Всё очень сильно зависит от конкретных институтов, от среды. Государство, вообще говоря, очень плохо умеет обращаться с нефинансовыми инструментами. А нефинансовые инструменты в той области, о которой мы говорим, гораздо важнее, чем финансовые. Условно говоря, снятие барьеров важнее, чем прямое финансирование. Если мы одной рукой инвестируем государственные деньги в технологические проекты, а другой рукой увеличиваем количество проверок малого бизнеса, это застопорит развитие. Деньги в лучшем случае будут потрачены зря, а в худшем — разворованы, что неоднократно происходило. Известная история многих стартапов: если ты в первый год не показал прибыль (хотя это абсолютно естественно для любой новой компании в технологической сфере), то ты с точки зрения налоговой — мошенник.

— Неужели у нас года через два появится госкорпорация «Роскрипто»?

— Нет. Я думаю, что к тому времени, когда наша бюрократия сообразит, что нужно сделать корпорацию «Роскрипто», пузырь уже лопнет. В то же время я абсолютно уверен, что электронные деньги неизбежны. И они, скорее всего, будут криптозащищены, причем совершенно точно с помощью каких-то новых технологий, которые будут отличаться от нынешних.

 

Вот жулик)))

...Однако есть у технологии принципиальный недостаток: ее защищенность базируется на том, что процедура проверки данных в цепочках блоков требует больших затрат времени и ресурсов, в частности расхода энергии. При своем нынешнем объеме система потребляет энергии как целая страна, например Дания, а на одну успешную транзакцию — получение биткойна — идет столько же электричества, сколько на обслуживание одного частного дома в Великобритании. И расходы будут расти, ведь аппетиты добытчиков биткойнов — майнеров — не снижаются, а числор операций с криптовалютой увеличивается. По меткому выражению доктора Джона Трабэ из Катарского университета в Дохе, первичный альтруизм превратился в жадность, усугубленную тем, что достаток от добычи криптовалюты достается одному, а грязь от операции делится на всех («Energy Research & Social Science», принято к публикации 7 июня 2018 года; doi: 10.1016/j.erss.2018.06.009, полный текст). И это в момент, когда все сознательные обитатели планеты стремятся сократить бессмысленное расходование энергии и достигнуть в соответствии с Парижскими соглашениями к 2050 году экономики с нулевой эмиссией CО2.

Выход, который предлагает Трабэ, таков. Поскольку эта технология весьма важна для ведения различных электронных реестров, не нужно от нее отказываться, но при совершенствовании необходимо найти менее энергозатратные способы. Что же касается майнеров, то либо они должны напрямую оплачивать утилизацию CО2, выброшенного по их прихоти, либо придется обложить операции с криптовалютой спецналогом.

 

Охренеть.

---

В Подмосковье пять многоэтажных домов вдруг стали потреблять электроэнергию, как районный центр. Вместе с этим начались частые отключения света, а задолженность энергетикам за несколько месяцев выросла в геометрической прогрессии до пугающей суммы в 36 миллионов рублей. Причина странных событий затаилась в подвале.

Кто бы мог подумать, что глухая окраина Балашихи, где слова "майнинг" и "биткоин" и выговорит не каждый, вдруг окажется одним из крупнейших подпольных центров добычи криптовалюты не только в России, но и, похоже, в Европе.

Полиция накрыла с поличным под новостройкой нелегальную майнинговую ферму просто невероятных размеров.

"Здесь серверная находится. Видно блоки питания, хапы, витая пара, кабельная продукция. Протяженность ее пятьсот квадратов ", — рассказывает Олег Холин, руководитель направления инспекторской службы.

"Вот вся эта площадь от того угла по вот этот угол, является, внутри стоит оборудование для крипто-майнинга", — показывает Сергей Капуста.

А началось всё с жалоб жителей пяти многоэтажек на частые отключения света.

"Мы никогда не знаем, на сколько отключат свет — на час, на два на три или на четыре. При отключении света у нас также отсутствует вода и отсутствует отопление, квартиры очень быстро стынут", — говорит Айгуль Никоненко.

Причина, как выяснилось в громадной задолженности жилого комплекса перед Мосэнергосбытом и аномальный рост потребления электроэнергии.

"За апрель потребление — 500 тысяч квтч, в мае — 1 миллион 200, в июне — 2 миллиона 500, в июле — 2 600, в августе — 2 700. Задолженность – 33,5 миллиона рублей", — сообщил Владимир Рыбаков, заместитель начальника Восточного территориального отдела ОАО ‘‘Мосэнергосбыт".

Любопытно, что о существовании подпольной криптофермы стало известно едва ли не полгода назад. Она спрятана прямо под нами, в лабиринте подвалов и стилобатов жилых домов. Хозяин аппаратуры, как считает полиция, Константин Золотухин, глава управляющей компании жилого комплекса.

Однако когда полиция наконец среагировала на жалобы жителей Балашихи, дорогу стражам порядка преградили гвардейцы Золотухина — частные охранники. Едва не дошло до рукопашной.

"Что вы делаете? — У нас частная охранная организация. Нет, у нас проникновение на помещение. Мы сейчас должны вызвать 112. — А вы кто?!"

Тянушиеся на сотни метров под землей стеллажи с видеокартами и компьютерными процессорами опечатали следователи. Слово за экспертами — сколько здесь намайнили.

"Можно смело утверждать, что они заработали те же 30-35 миллионов рублей, в переводе по текущему курсу биткоина. Майнинг — это не что иное, как перевод энергии в информацию ", — пояснил Дмитрий Мариничев, интернет-омбудсмен.

А виртуальная валюта биткоин — это вознаграждение майнеру за объем работы его вычислительной аппаратуры.

"Тариф, используемый ими — это тариф населения, 3 рубля 71 копейка для электроплит. Получается, очень выгодно организовывать коммерцию по тарифам населения", — отметил Рыбаков.

Оказалось, что хозяин фермы Золотухин даже и не думал ничего оформлять, судя по всему, решив повесить долг на жильцов.

"Скажите, почему люди должны расплачиваться за ваш майнинг, за вашу майнинговую ферму? — Они должны заплатить свою квартплату, а я со своими платежами разберусь. – Ну, Мосэнерго нам объяснило все расходы электроэнергии по вашей майнинговой ферме, это вы должны 33 миллиона рублей — 50! 100! Придумывайте дальше", — заявил нам в телефонном разговоре Константин Золотухин.

Строительный магнат Золотухин в 2003 году был объявлен персоной года, а в 2005 году его уже объявили в федеральный розыск. По обвинению в незаконной легализации и обналичке свыше одного миллиарда рублей. Но, видимо графа Монте-Кристо из него не получилось, вот и решил переквалифицироваться в управдомы.

---

---

...

Мир криптовалют — «цифровое казино»

Несколько лет назад возник такой феномен цифровой экономики, как криптовалюты. На сегодняшний день криптовалюты, не получив еще легального статуса, де-факто уже занимают заметное место в цифровой экономике. На примере мира криптовалют особенно хорошо просматривается паразитический характер всей цифровой экономики.

На первый взгляд, мир криптовалют (цифровых денег) достаточно изолирован от реальной экономики. Он представляет собой закрытую сферу, в которой имеет место производство криптовалют (майнинг) и осуществляется торговля (спекуляция) ими на специальных крипто-биржах. Этот мир можно условно назвать «цифровым казино».

Но это «казино» не настолько безобидно, поскольку тысячами нитей связано с реальным, нецифровым миром. Прежде всего, «цифровые деньги» рано или поздно выходят за пределы «казино» и конвертируются в привычные валюты, которые, в свою очередь, используются для покупки реальных товаров и активов. Кроме того, выходящие из «казино» криптовалюты могут сразу уходить на «серые» и «черные» рынки, без всяких конвертаций. Правда, там они могут использоваться для приобретения не только обычных товаров и активов, но также для покупки «серых» и «черных» товаров (наркотики, оружие и др.), а также «серых» и «черных» услуг (например, оплата террористических операций, заказные убийства). Налицо не только паразитирование мира «цифровых денег» на реальной экономике, но также связи этого мира с криминалом.

Однако паразитирование мира криптовалют на реальной экономике указанными выше моментами не ограничивается. Этот мир вытягивает из сектора реальной экономики ресурсы, которые необходимы для жизнедеятельности «цифрового паразита».

«Цифровое казино»: паразитирование на трудовых ресурсах

Прежде всего, трудовые ресурсы. В процесс майнинга криптовалют и последующие операции с ними в «цифровом казино» вовлечено гигантское количество людей трудоспособного возраста. Особенно высок процент трудоспособного населения, ушедшего в «цифровое казино», в тех странах, где процветает безработица и низкий уровень жизни. Имеются лишь экспертные оценки по занятости в «цифровом казино». По всему миру число занятых майнингом уже исчисляется десятками миллионов человек. Пока данный вид деятельности носит в основном «серый», «теневой» характер. Но кое-где он легализуется и даже начинает стимулироваться государством. Так, с прошлого года Венесуэла призывает своих граждан создавать фермы для майнинга криптовалют по всей стране. Правительство разработало программу добычи криптовалют, в которую президент Николас Мадуро надеется привлечь как минимум миллион человек — студентов университетов, безработных, матерей-одиночек и бездомных.

Мадуро сказал, что молодые люди должны быть «смелыми» и создавать «криптовалютные фермы по всей Венесуэле». И это происходит, между прочим, на фоне того, что нефтедобыча в стране падает. А проекты глубокой переработки «черного золота», которые были разработаны и одобрены еще при президенте Уго Чавесе, заморожены и забыты.

...

Возвращаясь к правительственной программе Венесуэлы по стимулированию цифрового майнинга, отмечу две главные ее угрозы. Во-первых, в какой-то момент времени весь мир криптовалют вместе с их майнингом рухнет. Во-вторых, страна может потерять значительные трудовые ресурсы. Ведь молодые люди, которые окажутся в одночасье не у дел, ничего другого, кроме цифрового майнинга, делать не научились. Этому поколению молодежи, оказавшемуся в эпицентре бума криптовалют, некоторые социологи прочат будущее «цифровых овощей».

Не обошла цифровая чума и Россию. Президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКиБ) Юрий Припачкин в прошлом году заявил: «Майнингом криптовалюты России занимаются 1,5 млн. человек. Это существенно больше, чем занято в аэрокосмической отрасли и металлургии. Никто больше не хочет идти на завод (и не пойдёт)». На середину текущего года, по данным РАКиБ, количество компаний, занимающихся майнингом в России, достигло 75 тысяч; прирост за полугодие составил 15%.

«Цифровое казино»: паразитирование на энергетических ресурсах

Еще более ярким является паразитирование «цифрового казино» на энергетических ресурсах, создаваемых реальной экономикой. Уже стало ясно, что создание цифровых денег — достаточно энергоемкая деятельность. Причем динамика энергопотребления является далеко не линейной. Применительно, скажем, к биткойну (наиболее популярной криптовалюте) обозначилась достаточно неприятная закономерность: создание каждой новой единицы (монеты) требует все большего количества энергии. Более того, даже если выразить стоимость криптовалюты в долларовом эквиваленте, то прирост цифровой денежной массы на каждый дополнительный доллар также требует относительно больших затрат энергии. В данном случае речь идет об электрической энергии.

О безумно высокой энергоемкости цифрового майнинга уже давно писали и говорили многие эксперты. Для многих индивидуальных «шахтеров» (те, кто «добывает» криптовалюту) издержки «добычи» становятся не подъемными. Они начинают «оптимизировать» их, занимаясь, например, кражей электроэнергии. Или выводя свои мощности по «добыче» в страны с более низкими тарифами на электричество. Но магистральным путем стало то, что в учебниках по марксистской политэкономии капитализма называется «концентрацией» и «монополизацией» производства и капитала. Происходит объединение индивидуальных «шахтеров» в «пулы». В майнинге биткойна сегодня доминирует три крупных пула, на которые приходится 55% всей вычислительной мощности. Фактически в сфере криптовалют происходит стремительная монополизация.

Согласно статистике информационно-аналитического центра Digiconomist, на конец прошлого года энергопотребление сети биткойн в приведении к годовому счислению достигло 35,77 ТВт⋅ч. Это больше, чем годовое энергопотребление Дании (33 ТВт⋅ч), Беларуси (33,8 ТВт⋅ч) или Болгарии (34,9 ТВт⋅ч). Год назад на биткойн приходилось 0,16% мирового потребления электроэнергии. На конец этого года прогнозируется, что эта доля увеличится до 0,5%. А с учетом того, что имеется множество других криптовалют, «цифровое казино» в настоящее время может отсасывать до 1 процента всей электроэнергии, генерируемой в мире. Очевидно, что оценки очень приблизительные, прежде всего потому, что часть электроэнергии отсасывается нелегально. Но тенденция очевидна: криптовалютный «паразит» будет наращивать и в абсолютном, и в относительном выражении масштабы такого энергетического «отсоса».

Несколько дней назад в научном издании Nature Sustainability был опубликован обзор исследования, проведенного американскими специалистами Максом Краузе (Max Krause) и Табетом Толайматом (Thabet Tolaymat): «Количественные оценки энергозатрат и углеродных выбросов, связанных с майнингом криптовалют».

Для исследования кроме биткойна были взят еще ряд популярных цифровых валют. Выяснилось, что бизнес, связанный с созданием биткойна, является самым энергоемким. В 2018 г. для майнинга биткоина потребовалось 19 МДж энергии на сгенерированный доллар, а для Ethereum, Litecoin и Monero — 9, 15 и 14 МДж соответственно. Впрочем, «добыча» Ethereum, Litecoin и Monero началась существенно позднее, чем биткойна. Если им удастся выйти на такую же высокую орбиту, как биткойн, то их энергоемкость может оказаться выше, чем и биткойна.

Публикация исследования, проведенного Максом Краузе и Табетом Толайматом, вызвала большой резонанс в СМИ еще по той причине, что эти американские специалисты сравнили «добычу» криптовалют с добычей золота и ряда других металлов. Речь идет о показателях энергопотребления в расчете на 1 доллар добываемого металла. Традиционная добыча алюминия, меди, золота, платины и редкоземельных элементов стоимостью в 1 доллар требует 122, 4, 5, 7 и 9 МДж соответственно. Получается, что майнинг криптовалют (в долларовом эквиваленте) более энергоемок, чем добыча ценных металлов (за исключением алюминия), имеющих аналогичную рыночную стоимость. Это перечеркивает такое преимущество криптовалют, как низкие издержки на их производство. Они оказываются не такими уж «виртуальными» и «бестелесными», как их представляют.

...

Реальная цена «цифровых» забав

Еще один неприятный для криптовалют момент, содержащийся в указанном исследовании американских специалистов, состоит в том, что они вносят заметный вклад в разрушение окружающей среды. Они развеяли миф о том, что криптовалюты — невинная забава «цифровых чудаков». Поскольку основными источниками электричества служит ископаемое топливо — уголь и газ, его потребление может оказывать значительное воздействие на природную среду.

По оценкам Краузе и Толаймата, майнинг четырех основных криптовалют (Bitcoin, Ethereum, Litecoin и Monero) на протяжении всего периода их наблюдений (30 месяцев) стал причиной выбросов двуокиси углерода в размере от 3 млн. до 15 млн. тонн. За два года, с июня 2016 г. по июнь 2018 г., криптовалюты привели к выбросу в атмосферу дополнительных 16,5 млн. тонн углекислого газа. «Я верю, что через пять лет вы сможете купить что-нибудь на Amazon или заказать напиток в кофейне, оплатив криптовалютой, — отмечает Макс Краузе. — Но я хочу, чтобы люди осознавали реальную стоимость этой новой технологии».

Действительно, реальная цена, которую человечеству придется заплатить за свои опасные игры под названием «цифровая экономика», бесконечно высока. «Цифровая экономика» ведет к разрушению реальной экономики путем паразитического высасывания из нее вполне реальных ресурсов — человеческих, энергетических и финансовых. Уже не приходится говорить о духовно-нравственном и даже интеллектуальном повреждении человека. Но дело в том, что инициатива организации проектов криптовалют, в конечном счете, принадлежит «хозяевам денег». Они вынашивают планы стать «хозяевами мира». И ради этого за ценой не постоят. «Цифровая экономика» — их проект.

---

В последние два года мы регулярно, в закрытом режиме встречаемся с большим количеством специалистов по криптографии, криптовалютам, цифровым деньгам. Большинство из них — как раз энтузиасты и «евангелисты» блокчейна. Им этот новый мир нравится, они рассчитывают поработать в нем и сделать что-то заметное, «изменить мир».

Однако, все они, тем не менее, сходятся по нескольким основным положениям:

— архитектура биткоина была описана в White paper американской разведки задолго до появления мифологического Сатоши Накамото;

— в текстах и коде «Сатоши Накамото» полно американизмов, это типично американский продукт — специалисты легко определяют специфическую для страны манеру программирования, используемые инструменты, способы оформления программы, а также используемые обороты английского языка в описании технологии и комментариях;

— работа по самой реализации биткоина (проектирования и программирования) очень большая, там вложено много человеко-лет, так что это делал не гений-одиночка, а группа высокопрофессиональных криптографов в течение нескольких лет.

Ну и где может несколько лет работать группа профессиональных американских криптографов и зачем? Где вообще, как вы думаете, служат современные криптографы, какие у них места работы?

 

днако не надо пугаться этой информации. Ведь многие новые технологии, пришедшие к нам из США — GPS, TOR, да собственно и сам Интернет — это американские военные разработки, которые потом было решено коммерциализировать, сделать достоянием масс.

Очевидно это выгодно: вкладываешь военные деньги и военный интеллект, потом коммерциализируешь, поддерживая тем самым частные американские компании и развивая их бизнес. Характерен в этом смысле пример с TORом — его изначально сделали для конспиративного общения разведчиков. Вот что пишет Википедия:

«Система TOR была создана в „Центре высокопроизводительных вычислительных систем“ Исследовательской лаборатории Военно-морских сил США в рамках проекта Free Haven совместно с DARPA по федеральному заказу. Исходный код был опубликован под свободной лицензией, чтобы все желающие могли провести проверку на отсутствие ошибок и закладок» (Tor) — Википедия.

То есть по сути военную систему приватизировали и выпустили в свет, а уж потом туда набились китайские диссиденты, а за ними и криминал…

По всей видимости, аналогичная история произошла и с биткоином. Это, конечно, предположение, но очень достоверное.

Речь не только о биткоине. Я думаю, что вся инфраструктура блокчейна и криптовалют разработана американцами. Контроль над криптовалютами может осуществляться через создание суперкорпораций с ключевыми технологиями и в ключевых точках, как это вышло с Интернетом. А также через биржи, через сбор денег на стартапы и т. п. — то, что у США отлично получается в Долине.

Но для нас, как для страны, гораздо интереснее, насколько безопасно использовать эту технологию.

 

То есть использовать новые цифровые технологии можно, но только если ты контролируешь это цифровое пространство, если оно не превращается в зону беззакония или доминирования внешних игроков, если оно не нарушает цифровой суверенитет страны. Естественно, по возможности нужно использовать свои технологии, а не чужие. Положительный пример — ГЛОНАСС.

С этой точки зрения пространство цифровых валют также надо анализировать, контролировать, взять полезное — и стерилизовать риски, убрав вредное.

Риски криптовалют

Вообще, мне кажется, для оценки надежности любой валюты стоит задать себе как минимум три ключевых вопроса:

— Есть ли возможность контроля обращения денег внутри страны,

— Обеспечивается ли прозрачность транзакций,

— Есть ли влияние государства на курс валюты?

К сожалению, на все три этих вопроса, если мы будем говорить о биткоине, придется ответить отрицательно.

Возможности контроля денег внутри страны не имеется. У нас существует валютный контроль — это касается иностранных валют, а контроля биткоина нет никакого, так как эта валюта «отвязана» от любой страны и (как бы) никем не регулируется.

 

Кроме того, в сфере биткоина есть еще несколько тревожащих моментов. Возможность контроля извне. Около 60% биткоинов, например, — «спящие», никогда не принимали участия ни в каких транзакциях. Огромная часть биткоинов находится у мифологического «основателя» и может быть использована для манипуляций курсом. Значительные майнерские мощности расположены в Китае.

Огромная волатильность, манипуляции курсом — это мы наблюдаем прямо сейчас. Контроль за курсом в реальности в руках бирж и раскручивающих курс СМИ. А кто контролирует биржи и медиа — неясно (но точно не мы). Это очень вредная и опасная ситуация.

Огромное количество мошенничеств и потерянных денег — от 50 до 400 миллионов долларов! Причём в некоторых случаях пострадавшие брали обычные кредиты для игры в криптовалюты, а сейчас лишаются домов и работы.

Где, в какой банковской или биржевой сфере это возможно без уголовных дел и следствия? А здесь все сходит с рук.

Бесконтрольный, нерегулируемый сбор средств. Никакого контроля за исполнением обещаний при ICO. Деньги собираются, как в МММ, а потом часто сборщики исчезают, не сделав того, что обещано.

 

Заметим, что по всему миру сейчас принимают законы о криптовалютах, с целью как-то ввести этот бурный поток в легальные рамки. Запрещают оборот или регулируют его, вводят правила для сбора денег через ICO c целью предотвращения мошенничеств, запрещают или регулируют майнинг, обменники, каждый день приходят новости о новых законах в сфере криптовалют. На мой взгляд, это — нормальный путь, по которому должна идти и Россия.

 

Американским спецслужбам удалось идентифицировать треть всех bitcoin-адресов. Об этом сообщает Агентство кибербезопасности из Нью-Йорка со ссылкой на копию контракта, заключенного Налоговым управлением США с нью-йоркской компанией Chainalysis в ноябре 2015 года. Пятидесятистраничный документ оказался в открытом доступе благодаря запросу американских журналистов.

Сами блокчейн-транзакции открыты для мониторинга любым человеком, однако суть системы базировалась на невозможности связать номер кошелька с конкретной персоной. Теперь выяснилось, что американское Налоговое управление все это время получает информацию о денежных потоках криптовалюты при помощи программного обеспечения компании Chainalysis.

 

http://expert.ru/expert/2018/48/bitkojn-tyanet-nvidia-na-dno/

За три недели от 600 до 800 тысяч «майнеров» прекратили страдать фигнёй, потому что затраты на электричество превышают возможную отдачу. Некоторые от отчаяния просто выкидывают свои «фермы» на свалку (а могли бы пенсионерам раздать).

У компании «nVidia», производящей видеокарты, которые используются при майнинге, дела тоже плохи – капитализация обвалилась в два раза. Правда, не только из-за этого, там и другие причины наложились.

 

Коммерческие и частные майнеры - любители криптовалют закрывают бизнес, который стал приносить им убытки, пишет Financial Times на основе опроса таких компаний.

Британская компания Bladetec, которая в марте объявила о строительстве крупнейшего предприятия в Великобритании по добыче биткойнов, заявила, что ставит проект на паузу «из-за нестабильности на крипторынках». Китайские производители майнингового оборудования Ebang, Canaan и Bitmain, которые собирались провести размещение бумаг на бирже в Гонконге, осенью отложили IPO. Nvidia, на буме криптовалют продававшая видеокарты для майнинга, закрыла свое криптоподразделение, пишет FT. А в ноябре заявление на банкротство подала американская майнинговая компания Gigawatt.

Стоимость биткойна для безубыточности майнинга, включая расходы на электричество и амортизацию, составляет около $5000, ссылается издание на неназванных экспертов. Биткойн падал в декабре до цены $3200 – это на 80% ниже уровня прошлого года, отмечает FT. Хэшрейт биткойна – величина, которая показывает, сколько энергии используют майнеры, – упал с августа более чем на 40%. Это означает, что с сентября около 1,5 млн ферм для майнинга биткойна были отключены, приводит FT данные исследовательской компании Fundstrat.

 

Значит, некоторые хотя бы оказались достаточно умными не слишком тупыми, чтоб вовремя соскочить.

— Что отличает блокчейн от других, более ранних принципов децентрализации экономики?

— Ничего. Но это не означает, что блокчейн будет неважен.

...

Вопрос о том, может ли блокчейн изменить экономику, не имеет сегодня ответа. Но нужно понимать, что существует множество других подобных способов трансформаций. И мы не должны позволять лихорадочным научно-фантастическим образам захватывать наше сознание.

— Где проходит линия между подобными образами и реальностью? Можем ли мы действительно игнорировать технический аспект проблемы?

— Да, обычно мы можем его игнорировать. Если бы мы обращали внимание на каждое предсказание трагедии или триумфа, выходящее из-под пера технологов, имеющих финансовый интерес, мы бы сошли с ума. То, что что-то является «реальностью», еще не означает, что оно очень важно.

 

— Значит, не стоит говорить о реальных перспективах революционной трансформации национальных и международных экономик по принципу блокчейна?

— Это еще предстоит узнать, но, скорее всего, не стоит. Регистры, репутации, секретность, неправительственные валюты — все это рутина в истории.

 

— Если блокчейн действительно получит повсеместное распространение, как, по вашему мнению, изменится роль правительства, государства, банков?

— Они станут менее важными — как раз вроде того, как это случилось во времена свободного банкинга в Соединенных Штатах до Гражданской войны.

— Каковы будут социальные последствия? Сторонники блокчейна видят в нем технологию для построения общества всеобщего благосостояния в противовес капиталистической идее богатства меньшинства за счет большинства.

— Капитализм (глупое слово, между прочим) не имеет ничего общего с богатством меньшинства за счет большинства. Он связан с инновациями, новшествами и основанными на торговле улучшениями. Это то, что сделало бедных среди нас в три тысячи раз богаче, чем были наши предки в 1800-х годах. Да, позволить людям действовать в одиночку, как говорят британцы, — это хорошая идея, которая подкосит многие государственно защищенные монополии в сфере финансов. Но это несильно повлияет на распределение доходов. Доходы неравны по двум причинам: наследственность и правительственные монополии, которые биткоин не изменит слишком сильно.

 

Eli Meregote uses crypto-currencies to send money home to Venezuela


Eli Meregote, 28, has been using Bitcoin and other crypto-currencies as a way of sending money home from Colombia where he now lives and works, avoiding the fees usually associated with money transfer services such as Western Union.

"I first discovered crypto in 2017 when I lost my job in Venezuela," the CCTV technician says. "Even if I had my job, it would've been useless anyway, because the minimum wage was $4 a month."

Cryptos offered him "total control" of his money "without banks or third parties", he says. "With Bitcoin and other crypto-currencies, I can send money home faster and without obstacles."

 

Если масштабы использования крипты (в частности в роли ВестернЮниона) действительно значительны, это с одной стороны с психологической точки зрения объясняет призывы Мадуро майнить биткойн.
С другой - расширение использования крипты лишь усиливает инфляцию боливара.

Аналитическая компания Chainalysis показывает, что вряд ли кто-то использует биткоин в качестве средства платежа, предпочитая рассматривать его как средство сохранения стоимости и «ходл».

Несмотря на недавний резкий скачок цен, кажется, что у биткоина есть проблема, о которой мало кто знает. Аналитическая компания Chainalysis Inc. из Нью-Йорка недавно показала, что в первом квартале этого года торговцы совершили всего 1,3% экономических операций. Bloomberg говорит, что эта сумма осталась прежней за последние несколько лет.

 

Это главная трудность для криптовалют: биткоин задумывался и разрабатывался как альтернатива фиатным деньгам, находящимся в обращении. Тем не менее, люди предпочитают использовать hodl для BTC, тогда как хедж-фонды просто используют его для финансовых спекуляций.

 

«В экономической активности Биткоина по-прежнему преобладают биржевые торги. Это говорит о том, что лучший вариант использования Биткоина остается спекулятивным, а основное использование Биткоина для повседневных покупок еще не стало реальностью».

 

Как в общем и следовало ожидать, как деньги - т.е. в первую очередь средство платежа - крипта пока не состоялась. И, вполне вероятно, и не состоится.

Ничего так ферму накрыли у соседей...

Инвесторы в криптовалюты долго добивались, чтобы официальный Вашингтон заметил и признал важность биткоина — и тем самым придал легитимности «криптоактивам» в качестве настоящего класса инвестиционных активов.

Получилось наоборот: на прошлой неделе Белый дом признал важность биткоина и других криптовалют, но вместо поддержки пообещал проблемы тем, кто за этими «криптоактивами» стоит, фактически объявив им регуляторную войну

 

Важно, что от действий американского лидера пострадал не только биткоин, но и проект компании «Фейсбук» по запуску криптовалюты Libra, которая уже получила поддержку от консорциума крупных американских компаний, таких как Mastercard, Visa и Ebay.

Очевидно, что политики (причем независимо от идеологической ориентации) видят в неконтролируемых или «корпоративных» криптовалютах очевидную угрозу для государства и, опосредованно, для национальных валют, включая американский доллар.

 

До недавнего времени американский лидер с помощью своего твиттера влиял на три важных экономических фактора: нефть, индекс S&P 500 и курс доллара, но теперь Трамп обратил внимание на еще один фактор, который может нанести ущерб государственным финансам США и разразился гневной тирадой, направленной против биткоина и других «криптоактивов»: «Я не фанат биткоина и других криптовалют, которые не являются деньгами и чья ценность очень изменчива и «держится на тонком воздухе».

 

Нерегулируемые криптоактивы могут способствовать незаконному поведению, включая торговлю наркотиками и другую незаконную деятельность. <…> Точно так же «виртуальная валюта» Libra Facebook будет иметь мало репутации или надежности.

Если Facebook и другие компании хотят стать банком, они должны ходатайствовать о получении новой банковской хартии (то есть получить лицензию на банковскую деятельность. — Прим. ред.) и подчиняться всем банковским правилам, как и другие банки — и национальные, и международные.

У нас есть только одна реальная валюта в США, которая сильнее, чем когда-либо, — она надежная и заслуживает доверия. Это, безусловно, самая доминирующая валюта в мире, и она всегда будет оставаться такой. Эта (валюта. — Прим. ред.) называется доллар США! — написал Трамп в твиттере.

Показательно, что цена биткоина отреагировала на президентские твиты падением. В этом смысле, по крайней мере пока, можно считать, что у Трампа лучше получается воздействовать на цену биткоина, чем на нефтяные цены.

 

Претензия носит совсем другой характер: биткоин и проект Libra посягают (пускай и с минимальными шансами на успех) на монетарную монополию государства, то есть делают то, за что американские власти всегда были готовы карать превентивно, нещадно и максимально болезненно.

Барону Ротшильду приписывают фразу «позвольте мне выпускать и контролировать деньги нации, и мне все равно, кто будет издавать законы», и Трамп (хотя и не выражается в столь резких терминах), видимо, разделяет эту позицию, а значит, явно не готов допустить ситуацию, в которой контроль над выпуском денежной массы уйдет неким (вероятно, китайским) «майнерам биткоина» или консорциуму, связанному с Марком Цукербергом.

 

В этом контексте стоит вспомнить ту критику, которой подвергся российский ЦБ из-за его позиции по регуляторным ограничениям криптовалют. Председатель Банка России Эльвира Набиуллина заявила на выступлении в Госдуме, что «объем криптовалют в мире не такой большой — 20 крупных криптовалют составляют около 250 миллиардов долларов США.

Масштаб пока не очень большой, пока не угрожает нашей денежной системе. Но наша позиция здесь однозначна: мы против легализации криптовалюты именно как платежного средства.

 

Тут надо подчеркнуть: не, к примеру, как средства накопления, а именно как платёжного.

все должно быть под контролем США